Opciones De Trade Finance

Trade Finance Qué es Trade Finance La financiación comercial se relaciona con el proceso de financiamiento de ciertas actividades relacionadas con el comercio y el comercio internacional. El financiamiento comercial incluye actividades como préstamos, emisión de cartas de crédito, factoring, crédito a la exportación y seguros. Las empresas que participan en el financiamiento del comercio incluyen importadores y exportadores, bancos y financieras, aseguradoras y agencias de crédito a la exportación. Y otros proveedores de servicios. VIDEO Carga del reproductor. DESAPARECIMIENTO Finanzas comerciales Los términos de reembolso relacionados con las actividades de financiación comercial son generalmente a corto plazo y la mayoría se utiliza únicamente para la realización de una transacción financiera particular. Esta financiación forma una red de seguridad, ayudando a proteger los intereses de compradores y vendedores en un mercado internacional y ayudando en la finalización de transacciones que pueden implicar múltiples monedas. Aunque el comercio internacional ha existido durante siglos, el financiamiento comercial se desarrolló como un medio de facilitarlo. El uso generalizado de la financiación del comercio es uno de los factores que ha contribuido al enorme crecimiento del comercio internacional. La financiación del comercio es de vital importancia para la economía mundial, ya que la Organización Mundial del Comercio (OMC) estima que entre 80 y 90 del comercio mundial depende de este método de financiación. Finanzas comerciales, solvencia y liquidez La financiación general puede utilizarse para cubrir una cuestión de solvencia o liquidez, pero la financiación comercial no necesariamente indica una falta de fondos o de liquidez en la parte de los compradores. En cambio, puede utilizarse para protegerse contra los riesgos únicos presentes en el comercio internacional, como las fluctuaciones monetarias, la inestabilidad política, las cuestiones de falta de pago o las cuestiones relativas a la solvencia de una de las partes implicadas. Financiación del comercio internacional En su forma más simple, el financiamiento del comercio funciona conciliando las necesidades divergentes de un exportador e importador. Si bien un exportador preferiría que el importador pagara por adelantado un envío de exportación, el riesgo para el importador es que el exportador pueda simplemente embolsar el pago y rechazar el envío. Por el contrario, si el exportador concede crédito al importador, éste puede negarse a efectuar el pago o retrasarlo de manera excesiva. Una solución común a este problema en el área de finanzas comerciales es a través de la emisión de una carta de crédito. Que se abre en el nombre de los exportadores por el importador a través de un banco en su país de origen. La carta de crédito esencialmente garantiza el pago al exportador por el banco que emite la carta de crédito al recibir la prueba documental de que las mercancías han sido enviadas. Aunque este es un proceso un tanto incómodo, el sistema de la carta de crédito es uno de los mecanismos más populares del financiamiento del comercio. Qué es Finanzas Comerciales Finanzas Comerciales ha estado revisando los mercados mundiales de comercio y exportación desde 1983 y lo que constituye el financiamiento comercial ha pasado de un Un producto básico de carta de crédito para bonos combinados y deuda de alta estructura financiados por ECA. La siguiente es una guía para aquellos de ustedes nuevos en el mercado o aquellos que sólo buscan alguna aclaración. Las siguientes secciones han sido escritas por nuestra propia redacción e incluyen contribuciones de nuestros entrenadores internos y otras fuentes oficiales. Si hay términos con los que no está familiarizado, consulte nuestro Glosario. Si desea una prueba gratuita para Trade Finance, haga clic AQUÍ. Qué es el financiamiento del comercio Hay varias definiciones que se encuentran en línea en cuanto a lo que es el financiamiento del comercio, y la elección de las palabras utilizadas es interesante. Se describe tanto como lsquosciencersquo y como lsquoan término impreciso que abarca una serie de actividades diferentesquo. Como es la naturaleza de estas cosas, ambas son precisas. En una forma es una ciencia bastante precisa que maneja el capital necesario para que fluya el comercio internacional. Sin embargo, dentro de esta ciencia hay una amplia gama de herramientas a disposición de los financieros, que determinan cómo el efectivo, el crédito, las inversiones y otros activos pueden ser utilizados para el comercio. En su forma más simple, un exportador requiere que un importador pague por adelantado por las mercancías enviadas. Naturalmente, el importador quiere reducir el riesgo pidiendo al exportador que documente que las mercancías han sido enviadas. El banco del importador facilita una carta de crédito al exportador (o al banco de los exportadores) que prevé el pago tras la presentación de ciertos documentos, como un conocimiento de embarque. El banco exportador puede conceder un préstamo al exportador sobre la base del contrato de exportación. El tipo de documento utilizado en el proceso depende de la naturaleza de la transacción y de cómo se puede mostrar la evidencia del rendimiento (es decir, el conocimiento de embarque para mostrar el envío). Es útil señalar que los bancos sólo se ocupan de los documentos y no de los bienes, servicios o prestaciones reales a los que pueden estar relacionados los documentos. La financiación del comercio se utiliza cuando el financiamiento es requerido por compradores y vendedores para ayudarles con la brecha de financiamiento del ciclo comercial. Los compradores y vendedores también pueden optar por usar el financiamiento del comercio como una forma de mitigación del riesgo. Para que esto sea efectivo, el financiador requiere: - Control del uso de los fondos, control de los bienes y fuente de reembolso - Visibilidad y monitoreo del ciclo comercial a través de la transacción - Seguridad sobre los bienes y cuentas por cobrar Necesidades del exportador y del importador. Un exportador necesita mitigar el riesgo de pago del importador y sería en su beneficio acelerar las cuentas por cobrar. Por otra parte, el importador quiere mitigar el riesgo de suministro del exportador y sería beneficioso recibir crédito extendido en su pago. La función del financiamiento del comercio es actuar como un tercero para eliminar el riesgo de pago y el riesgo de suministro, mientras que proporciona al exportador con créditos acelerados y el importador con crédito extendido. La financiación del comercio es una gran industria y abarca muchos sectores diversos, mientras que la descripción anterior sólo explica lsquot tradicional financiadores comercialesquo. Para entrar en más detalles sobre el financiamiento del comercio, hemos dividido la definición en sectores del financiamiento del comercio que nos esforzamos por cubrir. Que es. Para ayudar a entrar en más detalle de lo que es el financiamiento del comercio, hemos dividido la definición en los sectores clave de la industria de la financiación del comercio y los que nos esforzamos por cubrir. Haga clic en uno de los botones a continuación. Prueba gratuita Para obtener más información sobre Trade Finance y lo que podemos ofrecerle, comuníquese con nosotros en subscriptionstradefinanceanalytics o llame al 44 (0) 20 7779 8721. Para solicitar una versión de prueba gratuita, haga clic en el botón de abajo. El Banco de Exportación e Importación (Ex-Im) provee financiamiento para las empresas estadounidenses y sus clientes en mercados extranjeros donde el sector privado no está dispuesto o es capaz de proporcionar financiamiento. Durante el año fiscal 2012, Ex-Im apoyó alrededor de 255.000 empleos en Estados Unidos y reportó un cuarto récord consecutivo con 35.700 millones de autorizaciones y más de 50.000 millones en ventas respaldadas. Durante los últimos cuatro años, Ex-Im ha apoyado casi un millón de empleos, todo sin costo para el contribuyente estadounidense. Soluciones de Negocios Globales. En un esfuerzo por asegurar que no haya una puerta equivocada dentro del gobierno federal para ayudar a los exportadores de PYMES, el Banco de Exportaciones e Importaciones, la SBA, el Servicio Agrícola Exterior y la Corporación de Inversión Privada en el Extranjero están colaborando para crear paquetes de financiamiento del gobierno de EE. UU. Exportadores y prestamistas por igual. Financiación para pequeñas y medianas pymes: Las pequeñas y medianas empresas (PYME) han desempeñado un papel crítico en impulsar el crecimiento récord de las exportaciones. Un récord de 287.000 PYMES de los Estados Unidos exportó bienes en 2010, representando el 98 por ciento de todos los exportadores identificados y ayudando a demostrar el potencial de exportación de las pequeñas empresas. Ex-Im Bank ayudó a más de 3.300 pequeñas empresas a expandir sus ventas de exportación en 2012. Más de 650 pequeñas empresas trabajaron con el Ex-Im Bank por primera vez en 2012, y Ex-Im autorizó un monto récord en el financiamiento de exportaciones para pequeñas empresas : 6,1 mil millones. Ex-Im estima que el 85% de las transacciones bancarias benefician a las pequeñas empresas. Desde el lanzamiento de la NEI hasta 2012, la Administración de Pequeños Negocios (SBA) respaldó más de 2.400 préstamos a 3.500 pequeñas empresas a través de sus programas de financiamiento, apoyando un total combinado de 3.400 millones en ventas de pequeñas empresas durante ese período. Desde el lanzamiento de la NEI, la Administración de Pequeños Negocios ha capacitado a 273 asesores del Centro de Desarrollo de Pequeñas Empresas (SBDC) en todo el país para asesorar a pequeñas empresas nuevas en la exportación. Otros 136 consejeros de SBDC han logrado la acreditación avanzada de Profesionales de Negocios Globales Certificados. SBA también ha capacitado a más de 11.000 funcionarios de préstamos en los programas de financiamiento de exportaciones de SBArsquos, aumentando significativamente el número de prestamistas comerciales activos en sus programas de Exportación de Capital de Trabajo, Préstamo de Comercio Internacional y Exportación Expreso y financiando a más de 3.500 exportadores de pequeñas empresas. Crecimiento de las exportaciones de los Estados Unidos. Cuando las empresas estadounidenses establecen una presencia física directa en el exterior, las exportaciones estadounidenses a menudo siguen esa inversión. La Corporación de Inversiones Privadas en el Extranjero ha colaborado en este proceso y los proyectos respaldados por OPIC han resultado en más de 2.100 millones de dólares en exportaciones de los Estados Unidos a países en desarrollo desde los años fiscales 2010 a 2012.